Jak naše práce
probíhá

Každý klient prochází několikastupňovým procesem, kde prioritou je porozumění individuálním potřebám, cílům i postojům k riziku. Od zahájení spolupráce zdůrazňujeme transparentnost a otevřenost. Analýza trhu probíhá na základě nejnovějších dat, přičemž důraz klademe na diskusi moderních přístupů a efektivní komunikaci. Samotné doporučení stavíme na vaší situaci, bez přímého spojení s reklamními partnery. Vždy jasně popíšeme podmínky, možná rizika, a uvedeme případné poplatky. Naším cílem není slibovat nereálné výsledky, ale pomoci vám zorientovat se ve světě financí s důrazem na srozumitelnou a korektní komunikaci. Výsledky mohou být individuální a závisí na řadě faktorů.

Tým probírá metodiku a finanční kroky

Odborný tým domény

Náš tým se skládá ze specialistů se zkušenostmi v analytice, poradenství a plánování moderních přístupů.

Lucie Horská

Lucie Horská

Analytik finančních řešení

Magistr finanční analýzy Vysoká škola ekonomická

Analýzy trhu

Ekonomické oddělení banky

Certifikace:

Certifikace finanční analýzy Kurz analýzy rizik

Metody:

Kvantitativní modelování Statistické zpracování dat Analytické mapování Diskrétní modely Scénářová analýza Otevřená komunikace

Klíčové dovednosti:

Analytické myšlení Diskrétnost Prezentace Komunikace

Odpovídá za nezávislá hodnocení a připravuje podklady pro diskusi s klienty.

Karel Novotný

Karel Novotný

Specialista na plánování

Inženýr ekonomie Masarykova univerzita

Plánování a reporting

Poradenská agentura

Certifikace:

Kurz strategie plánování Certifikát projektového řízení

Metody:

Strategické rámce Analýza potřeb Efektivní reporting Konzultační přístup Jasná prezentace

Klíčové dovednosti:

Strategie Objektivita Flexibilita Týmová spolupráce

Zodpovídá za přípravu postupů a přizpůsobení doporučení individuálním potřebám klientů.

Monika Šámalová

Monika Šámalová

Specialista na komunikaci

Magistr mediální komunikace Univerzita Karlova

Komunikační procesy

Komunikační oddělení

Certifikace:

Kurz verbální komunikace Certifikát prezentačních dovedností

Metody:

Strukturovaná prezentace Jasné shrnutí Osobní komunikace Řízené diskuse Mapování potřeb

Klíčové dovednosti:

Prezentační schopnosti Empatie Jazyková preciznost Orientace na klienta

Pečuje o srozumitelnost, předkládá informace jasně a pomáhá s orientací v možnostech.

Daniel Král

Daniel Král

Finanční zprostředkovatel

Bakalář managementu ČVUT v Praze

Správa dat

Oddělení financí firmy

Certifikace:

Kurz datové analytiky Certifikace compliance

Metody:

Analýza dat Reporting výsledků Transparentní procesy Přehled tržního vývoje Následná kontrola

Klíčové dovednosti:

Analýza Přesnost Ověřování dat Diskrétnost

Má zkušenosti s rozboru tržních trendů a ověřováním transparentnosti podkladů.

Jak vypadá náš proces spolupráce

Pracujeme v několika krocích, abychom zjistili vaše potřeby, zhodnotili situaci a poskytli odpovídající doporučení v souladu s transparentností a důrazem na individuální přístup.

1

Úvodní konzultace a analýza situace

Seznámíme se s vašimi požadavky a očekáváním, abychom nastavili směr spolupráce.

Prvním krokem je detailní porozumění vaší aktuální finanční situaci, postojům a cílům týkajícím se správy financí. Probíhá osobní nebo online schůzka, kde diskutujeme základní otázky, vyslechneme vás a navrhneme případná témata k prozkoumání. Analýza je podpořena sběrem dat, které nám umožní analyzovat možnosti bez jednostranných závěrů. V každém kroku je kladen důraz na transparentnost a diskrétnost. Výsledkem je jasnější obraz vaší situace a základ pro další krok.

2

Podrobná analytická revize

Analyzujeme údaje, zvažujeme možnosti a připravujeme doporučení na míru.

V této fázi provádíme hlubší analýzu poskytnutých údajů a tržních trendů. Posuzujeme rizika, limity i případné příležitosti, abychom našli relevantní postupy k vašim potřebám. Obsahem výstupu je přehled možných cest, včetně popisu poplatků, podmínek a otevřených rizik. Součástí doporučení je vždy objektivní kontext a diskuse možných scénářů. Zásadní je otevřená komunikace a možnost zpětné vazby. Výsledky se odvíjí od mnoha faktorů, proto doporučujeme vše pečlivě zvážit.

3

Prezentace doporučení a diskuse

Navržené postupy s vámi detailně projdeme a vysvětlíme jejich výhody i limity.

Výsledné doporučení je prezentováno s důrazem na srozumitelnost, vše jsme připraveni podrobně vysvětlit. Diskutujeme veškeré podmínky i důvody, které ke zvolenému přístupu vedly. Otevřeně informujeme o poplatcích, skrytých rizicích nebo možných omezeních vyplývajících z tržních podmínek. Každé doporučení je pouze podklad k rozhodnutí – výsledná volba je vždy na vás. Pokud potřebujete čas na promyšlení nebo další otázky, je náš tým připraven znovu vše objasnit.

4

Závěrečné shrnutí a další péče

Získáte souhrn klíčových bodů a doporučení k dalším krokům, včetně možnosti pozdější konzultace.

Po ukončení základní konzultace vám předáme jasné shrnutí poznatků a navrhneme doporučené oblasti, které stojí za další zvážení. Součástí je i možnost zpětné konzultace při změně situace či novém zájmu. Sledujeme aktuální vývoj trhů, což nám umožňuje podle potřeby upozornit na zajímavé informace. Péče o klienta nekončí uzavřením úvodní spolupráce – rádi se k vašim dotazům vracíme i v budoucnu, abyste se mohli správně rozhodovat na základě aktuálních informací.

Porovnání s běžnými finančními službami

Funkce Covarimelo Běžný poradce Online srovnávač
Nestranná analytika
Transparentní poplatky
Individuální přístup
Diskuse moderních postupů
Pravidelná aktualizace informací